據公司註冊處資料，今年頭5個月已有超過100間財務公司結業，整個行業正進入寒冬。政府監管日趨嚴厲，為幫助中小型財務公司順利續牌，融資行業從業員協會特推出優惠續牌服務，包括AML審計報告、合規培訓等一條龍服務，以支持業界度过寒冬。
放債人牌照的有效期為12個月。
持牌人如想繼續經營放債人業務，該持牌人應在牌照有效期滿前3個月內申請續期。申請程序與上述程序類似，申請人應當填寫並提交相應的表格及文件。
近日收到很多行家反映，在續牌方面遇到問題，被公司註冊處質疑，主要圍繞表格SIS 3中的4.11的問題。為此致電公司註冊處查詢，得到回覆指，「持牌放債人遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引」修訂已經有一段時間，要求持牌放債人應準備獨立審計報告。現在需要檢查財務公司是否按規定準備獨立審計; 如果財務公司之前有報告, 就填上做報告日期, 如果未做, 就需要填報幾時會完成第一份報告。
根據指引，在填報4.11題需要有以下內容:
– 所委任的公司/人員
– 相關資格 / 經驗
– 與放債人的獨立性
– 多久做一次
– 備存書面報告記錄
– 如果財務公司之前有報告, 就填番幾時做左
– 如果未做, 就需要填報幾時會完成第一份報告
如果有其他行家在續牌時遇到類似問題，可以致電或WhatsApp 6779 9039,尋求協助。建議同業跟隨公司註冊處指引，盡早安排合資格的獨立審計職能，以免在續牌時出現被動，導致不必要的損失並影響營運。
百德永恆顧問有限公司自成立以來，憑藉專業精神和優質的客戶服務，深獲客戶的信賴。另外，我們亦獲得融資行業同行的認可，獲委任融資行業從業員協會的秘書，在業界擁有廣泛人脈。在為業界服務的過程中，我們發現部分小型財務公司較難適應正在逐漸收緊的監管環境，對其經營造成影響。為幫助同業，我們特地推出「小型財務公司支援計畫」，希望以一個較低廉的價格，幫助小型財務公司解決合規、續牌方面所遇到的問題。至今我們已經為超過50間的中小型財務公司提供了類似服務，這些公司都順利獲得續牌。
根據公司註冊處要求，反洗錢合規已成為續牌的重要條件之一。當中涉及客戶名字篩查、反洗錢培訓、反洗錢政策等內容。而最新修訂的「持牌放債人遵從打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定的指引」已列明，持牌放債人應準備獨立審計報告，以檢討其反洗錢及恐怖分子集資制度，確保其有效。而該獨立審計職能不能同時擔任參與公司的合規主任及公司營運。 以下是我們為小型財務公司特別提供的支援計畫詳情：
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服務項目 |
服務內容 |
小型財務公司 特別優惠 |
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公司秘書* （額滿即止） |
· 準備及呈報公司周年申報表 · 協助辦理商業登記証續期 |
首年免費 |
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反洗錢合規培訓 |
· 1.5小時深度培訓連精美教材 · 可頒發融資行業從業員協會證書 |
$1,000/每公司 $500/每人 |
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反洗錢獨立審計報告** |
· 國際認證反洗錢師撰寫獨立審計報告 · 按公司註冊處指引編寫 |
$6,000 |
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審計報告及報稅服務*** |
· 持牌會計師主理 · 審計報告加報稅一條龍服務 |
按去年審計報告單據 85折 |
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合規支援服務**** |
· 續牌文件檢閱、填寫及處理 · 合規相關事宜諮詢 · MCRA事宜諮詢服務 · 處理合規相關的特發情況 |
面議 |
* 不包政府徵費
** 該收費為小型財務公司基本收費，亦有可能隨客戶業務規模而調整
*** 受相關條款約束，百德永恆保留最終決定權
**** 參考後頁簡介
百德永恆小型財務公司合規支援服務簡介
在服務業界的過程中，我們發現部分小型財務公司經營者可能因為人手不足、缺乏時間打理、同事沒有經驗等原因，導致處理財務報表、續牌、與政府往來文件時出現錯漏、延誤，从而影響牌照及經營。在這種情況下，經營者可能病急亂投醫，被索取天價的費用。我們旗下的ACAMS認證公認反洗錢師團隊，可以為持牌放債人的反洗錢審計及相關的合規支援提供服務，並擁有為本地財務公司提供服務的豐富經驗。我們合作的持牌會計師團隊，亦可幫助財務公司處理財務報表問題。而我們只會收取合理的價格，絕不趁火打劫，務求幫助同業度過難關。
在過往，我們處理的一些較複雜個案包括：按照公司註冊處要求在極短時間內補交反洗錢獨立審計報告（加急處理或需價格上調）、協助解決公司註冊處發出的糾正命令、檢視貸款流程及文件、上門查牌輔導、修改及補交財務文件等。另外，身為融資行業從業員協會的秘書，我們隨時可接收市場及監管政策變化的最新資訊，在MCRA、牌照條件變化等政策事宜上擁有大量第一手和權威的資訊，可以更好地為有需要的公司服務。
如有查詢，歡迎Whatsapp 6779 9039 或電郵至 info@cocarehk.com 與我們聯絡
